Twoje finanse w jednym planie: ochrona, kredyty, oszczędności.

W czym mogę pomóc

Ochrona Ubezpieczenie na życie, ochrona dochodu na wypadek choroby, zdrowie, dom i mieszkanie, samochód, OC zawodowe, zabezpieczenie wspólników.

Finansowanie Kredyt hipoteczny i jego refinansowanie, kredyt gotówkowy, leasing dla firmy.

Oszczędności i emerytura Regularne oszczędzanie, IKE i IKZE, fundusze inwestycyjne, plan na przyszłość dziecka.

Wszystkim zajmuję się osobiście. Gdy temat wymaga wąskiej specjalizacji, angażuję zaufanego specjalistę, a kontakt zostaje po mojej stronie.

Sprawdzę to, co już masz

Masz polisę z pracy, kredyt sprzed kilku lat albo IKE, o którym zapomniałeś? Przynieś umowy. Sprawdzę zakres, koszty i luki, a potem powiem wprost, czy coś warto zmienić. Czasem odpowiedź brzmi: nic.

Jak pracuję

1. Krótka rozmowa. 2-5 minut przez telefon: dowiesz się, czy i w czym mogę pomóc.
2. Analiza potrzeb. Dochody, zobowiązania, rodzina, plany, a jeśli prowadzisz firmę, także ona. Bez tego niczego nie proponuję.
3. Porównanie rozwiązań. Szukam tego, co pasuje do Twojej sytuacji, a nie do jednej oferty.
4. Decyzja bez presji. Wyjaśniam wyłączenia, karencje i ograniczenia. Decydujesz Ty.
5. Opieka po podpisaniu. Przypominam o terminach, raz w roku przeglądamy umowy, pomagam przy zgłoszeniu zdarzenia.

Jeśli prowadzisz firmę

Obok działa biuro rachunkowe Magdaleny Miler. Księgowość pilnuje rozliczeń, a ja tego, żeby choroba, kredyt czy emerytura nie zaskoczyły ani firmy, ani rodziny. To dwie odrębne działalności pod jednym adresem.

Czym się nie zajmuję

Nie udzielam kredytów: pomagam wybrać ofertę i przygotować wniosek, a decyzję podejmuje bank. Nie doradzam w sprawach prawnych ani podatkowych.

Częste pytania

Czy rozmowa jest płatna? Nie. Rozmowa i analiza są bezpłatne. Przy ubezpieczeniach moje wynagrodzenie jest częścią składki i nie płacisz go osobno.

Czy pracujesz z jedną firmą? Nie. Współpracuję z wieloma towarzystwami ubezpieczeniowymi i bankami. Ich listę pokażę Ci przed rozmową o konkretnej ofercie.

Czy muszę przyjechać do biura? Nie. Rozmawiamy telefonicznie lub przez wideorozmowę. Jeśli wolisz spotkanie, biuro jest przy ul. Słupskiej 12 w Poznaniu.